Índice de referência do mercado acionário brasileiro, o Ibovespa fechou a última sessão com variação positiva de 0,12%, a 134.739 pontos, maior patamar desde setembro de 2024. Na semana anterior, o indicador acumulou ganhos de 4%.
Para quem aposta na manutenção da tendência de alta das ações, uma das opções é o investimento na Bolsa via carteiras automatizadas.
Além de simplificar a escolha dos ativos, este serviço oferece uma série de estratégias de investimentos. As carteiras automatizadas podem atender o investidor interessado em dividendos, focado em ganhos de capital ou mesmo aquele que opta pela menor volatilidade.
Entenda um pouco mais sore a dinâmica das carteiras automatizas e confira algumas das opções disponíveis atualmente.
- O que são Carteiras Automatizadas e como funcionam?
- Como Ações, BDRs e ETFs são integrados nas carteiras automatizadas?
- Principais benefícios e limitações da estratégia
- Pontos de atenção e riscos
- Conheça três opções de carteiras automatizadas
- Cenário para a renda variável
O que são Carteiras Automatizadas e como funcionam?
As carteiras automatizadas são estratégias que utilizam algoritmos para gerenciar investimentos de acordo com regras predefinidas, eliminando a necessidade de acompanhamento diário pelo investidor.
Cada carteira possui diretrizes específicas, como:
Definição do perfil de risco – Os ativos selecionados variam conforme a tolerância ao risco do investidor.
Critérios de alocação – A proporção entre ações, BDRs e ETFs é definida pela estratégia da carteira.
Frequência de rebalanceamento – Ajustes periódicos mantêm a composição alinhada aos parâmetros estabelecidos.
Esse modelo possibilita a diversificação automática de ativos, proporcionando praticidade ao investidor. No entanto, é fundamental compreender os riscos e custos envolvidos antes de optar por essa estratégia.
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Como Ações, BDRs e ETFs são integrados nas carteiras automatizadas?
A alocação de ações, BDRs e ETFs dentro de carteiras automatizadas pode ser realizada de diversas formas:
Ações individuais – Algumas carteiras incluem ações de empresas listadas na bolsa brasileira, selecionadas com base em critérios quantitativos.
BDRs para diversificação global – Os BDRs permitem exposição indireta a empresas estrangeiras, ampliando a diversificação geográfica sem a necessidade de se operar com conta no exterior.
ETFs para otimizar a diversificação – Os ETFs são fundos negociados em bolsa que replicam índices de mercado, facilitando a alocação em diferentes setores e classes de ativos.
Rebalanceamento automático – A carteira é ajustada periodicamente para manter a estratégia alinhada ao perfil do investidor.
Essa combinação permite diversificação tanto em nível setorial quanto geográfico, distribuindo o risco de forma estratégica.
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Principais benefícios e limitações da estratégia
A combinação de ações, BDRs e ETFs dentro de carteiras automatizadas pode apresentar vantagens, mas também exige atenção a alguns fatores.
Benefícios
Gestão sistemática – O processo automatizado evita decisões impulsivas e mantém a carteira alinhada à estratégia definida.
Diversificação eficiente – A combinação de ativos locais e internacionais pode reduzir a exposição a riscos específicos.
Acesso simplificado a mercados globais – BDRs e ETFs permitem exposição a empresas estrangeiras sem necessidade de câmbio.
Redução da necessidade de monitoramento – A automação mantém a estratégia de alocação sem necessidade de ajustes manuais frequentes.
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Pontos de atenção e riscos
Volatilidade – Ações, BDRs e ETFs podem sofrer oscilações expressivas dependendo das condições de mercado.
Risco cambial – No caso dos BDRs e ETFs internacionais, as variações da taxa de câmbio podem impactar o desempenho da carteira.
Liquidez – Nem todas as ações e BDRs possuem alta liquidez, o que pode influenciar o processo de resgate.
Custos e taxas – O investidor deve avaliar as taxas das carteiras automatizadas, bem como custos de administração e tributação de BDRs e ETFs.
Antes de investir, portanto, é recomendável a consulta aos materiais técnicos das carteiras automatizadas, incluindo prospectos e regulamentos, para um entendimento completo das condições do produto.
Conheça três opções de carteiras automatizadas
Top Dividendos II
O objetivo da Carteira Top Dividendos é oferecer uma posição mais defensiva ou alinhada com um fluxo de pagamentos recorrente. O portfólio tem como objetivo superar o desempenho do Ibovespa no longo prazo. A aplicação inicial é de R$ 10 mil.
Top Ações
Ela é composta por papéis que são top picks dos analistas do Research XP. O objetivo da carteira Top Ações também é superar o desempenho do índice Ibovespa no longo prazo. A aplicação inicial é de R$ 5 mil.
Bunker
A carteira Bunker tem como objetivo oferecer o menor risco possível quando se trata de renda variável. Utilizando modelos quantitativos, a estratégia consiste na identificação das ações que menos desvalorizam nos piores cenários do mercado. A aplicação inicial é de R$ 5 mil.
Cenário para a renda variável
Em relatório mensal de alocação da XP, Artur Wichmann, CIO; Rodrigo Sgavioli, Head de Alocação; Eduardo Melo e Pedro Matos, analistas de alocação, destacam as perspectivas de um cenário macro doméstico ainda difícil e o global trazendo desafios aos países emergentes, como o Brasil.
“Com boa parte das empresas listadas em bolsa ainda apresentando bons fundamentos, não podemos ignorar que ao longo de 2025 esses fundamentos podem ir se deteriorando para uma parcela dessas empresas, considerando o impacto negativo que o aumento do custo de capital trará, à medida que a Selic siga subindo”, escreveram.
Sobre o mercado de renda variável global, o relatório aponta que tem apresentado uma dinâmica peculiar, com destaque para ações do setor de tecnologia e inteligência artificial nos EUA, que mostram uma tendência de crescimento em um ambiente de inovação e alta liquidez.
Esses ativos, por sua vez, operam com múltiplos elevados, justificados pelo crescimento disruptivo e margens crescentes. O índice S&P 500, geralmente, possui uma relação Preço/Lucro superior ao índice global MSCI ACWI.
“Se o MSCI ACWI estiver com uma relação P/L muito baixa, isso pode indicar uma oportunidade de alocação global mais diversificada internacionalmente”, destacaram.
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